Прокуратура Ленинского района г. Севастополя информирует: «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Подробнее об изменениях читайте в статье

Согласно изменениям ст. 7 Федерального закона 07.04.2025 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» вводится новое исключение из общего запрета на открытие банками счетов и вкладов без личного присутствия клиента или его представителя. Теперь кредитные организации вправе применять удаленную процедуру идентификации — без физической явки лица — в рамках экспериментального правового режима по цифровым инновациям, предусмотренного Федеральным законом от 31 июля 2020 г. № 258-ФЗ.

 Центральный банк Российской Федерации имеет право путем принятия нормативного акта утвердить программу эксперимента, в рамках которой банки смогут дистанционно идентифицировать клиентов на основании современных технологий.

 Важно отметить, что нормативный акт Центрального банка Российской Федерации об установлении указанного экспериментального правового режима и утверждении программы указанного экспериментального правового режима подлежит согласованию с уполномоченным органом, федеральным органом исполнительной власти в области обеспечения безопасности, федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере бюджетной, налоговой, страховой, валютной и банковской деятельности, и федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере информационных технологий.

Статью подготовил:

Помощник прокурора района                                                                                 Н.А. Васильев